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第34章 百亿资金的去向 迷雾中的黑洞（第1页）

历史上，最可怕的往往不是己知的灾难，而是未知的深渊。明末李自成攻破北京，至少人们知道敌人是谁；而崇祯年间的国库空虚，那数千万两银子究竟去了哪里，至今仍是历史谜团。西百年后的金融江湖，当和与合系管理资产号称突破千亿时，一个同样的问题开始浮现：这些钱，究竟去了哪里？

一、李蔓的“数字迷宫”

2021年9月3日，凌晨一点。和与合大厦38层财务中心，李蔓盯着屏幕上的三维资金流向图，感觉自己正在凝视一个黑洞。

这是一套她花了三个月搭建的模型，用不同的颜色标注资金流向：

蓝色：真实投向城投项目的资金

红色：用于兑付旧产品本息的资金

黄色：公司运营成本（工资、租金、广告等）

绿色：转移到境外的资金

黑色：无法追踪去向的资金

此刻，屏幕上最触目惊心的，是那条黑色脉络——它像一棵大树的根系，从主资金池分出无数分支，伸向一百三十七个账户。这些账户分布在十六家银行，注册地在七个不同省份，法人代表是西十二个不同的名字。

但李蔓通过层层穿透发现，这些账户的最终控制人，都指向同一个地方：俞大雷在霍尔果斯注册的“西部投资咨询有限公司”。

而黑色脉络的资金总量，显示为一个数字：8，730，000，000。00元。

八十七点三亿。

这是和与合系成立六年来，募集的一千一百亿资金中，无法说明去向的部分。占管理资产总规模的7。9%。

如果放在明末，这笔钱相当于全国两年的田赋收入。放在今天，能在上海买下三百套豪宅，或者支付八万名普通员工一年的工资。

但现在，它消失了。

李蔓调出最近一笔“黑色资金”的流向记录：2021年8月15日，从和与合在招商银行的募集账户，转出1。2亿到“浙江宏达贸易有限公司”。三天后，这笔钱分五次转出，最终流入澳门某赌场的贵宾厅账户。

备注写的是：“项目咨询费”。

她知道这是假账。但让她恐惧的不是做假账，而是她突然发现——自己这个财务总监，居然不知道这1。2亿是谁批的，为什么批，批给了谁。

按照公司财务制度，单笔超过五千万的支出，必须经她签字。但这笔1。2亿的转款，系统里只有电子流程，没有纸质审批。电子签章显示审批人是“林立强”，但签章编码和她熟悉的那个不一样。

有人用她的权限，修改了系统设置。

她感到后背发凉。

二、俞大雷的“洗钱流水线”

同一时间，深圳福田香格里拉酒店行政套房。

俞大雷正在给三个年轻人“上课”。这三个人是他从广东、福建、浙江找来的“通道商”，专门负责资金“出境”。

墙上挂着白板，画着资金流转示意图：

“第一步，资金从私募产品募集账户，进入我们的壳公司。”俞大雷用红笔圈出一个框，“壳公司做什么业务？进出口贸易。出口什么？大数据服务、技术咨询、知识产权——这些都是看不见摸不着的东西，海关没法查。”

一个福建口音的年轻人问：“余总，现在外管局对服务贸易外汇管控很严，单笔超过五百万美元就要重点审核。”

“所以我们要化整为零。”俞大雷在图上画箭头，“一笔一亿的资金，分二十笔转，每笔五百万。用二十个不同的壳公司，向二十个不同的境外供应商‘支付货款’。”

“境外供应商可靠吗？”

俞大雷笑了，调出手机相册。照片里是一个西十多岁的男人，站在香港中银大厦前。“这位是陈先生，香港永隆贸易的老板。他手下有三十七个离岸公司，专门接这种业务。资金到他那里，抽1。5%的手续费，剩下的转到新加坡、迪拜或者塞浦路斯。”

“再然后呢？”

“再然后，就看客户需求了。”俞大雷坐下，点起雪茄，“有的要买海外房产，我们就通过信托架构代持。有的要转移给子女，我们就设计家族办公室。有的……就是单纯想把钱洗干净。”

他吐出一口烟圈：“我做了十年，经手的资金超过三百亿，没出过事。为什么？因为这套流水线每个环节都是专业的，每个环节的人都知道，出了事大家一起死。所以他们会比你还小心。”

另一个浙江人犹豫：“余总，我听说最近审计署在查城投债，会不会……”

“查城投债，是查地方政府违规举债，是查利益输送，是查赵立东那种蠢货！”俞大雷突然提高音量，“我们做的是什么？是合法的跨境贸易结算！每一笔都有合同，有发票，有报关单，经得起查！”